FEW SKILLS
Все о продуктивности

ЛУЧШИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ ДЛЯ УЧЕТА ФИНАНСОВ

0 95

Мы уже говорили о финансовой грамотности в наших статьях о лайфхаках экономии в супермаркете и лучших биткоин-кошельках. Пришло время обсудить лучшие приложения для учета финансов.

У всех современных приложений для учета финансов схожий функционал – это своеобразный аналог трекеров привычек. С их помощью можно отслеживать доходы, расходы, понимать, на что уходит большая их часть и на чем сэкономить.

Программы запоминают покупки, демонстрирует динамику расходов в виде диаграмм, графиков, списков. Учитывая таким образом траты, аккуратно оплачивая счета и регулярно инвестируя, вы сможете контролировать каждую копейку и без труда спланируете бюджет на месяцы и годы вперед.

Рассмотрим лучшие мобильные приложения для учета финансов на Android и iOS.

дзен мани

Дзен-мани: топ в категории «приложения для учета финансов»

Универсальное приложение для ведения бюджета, совместимо со смартфонами на базе IOS и Android. Импортирует денежные операции из разных приложений: Яндекс.Деньги, Webmoney, Сбербанк, ВТБ24, Киви, Тинькофф, Альфа-банк. Распознает входящие смс-сообщения от банков РФ, Украины, Беларуси и самостоятельно создает по ним операции

Такие приложения для учета финансов помогают вести учет долгов, планировать семейный бюджет, готовить прогноз расходов на будущее. С помощью Дзен-мани легко проанализировать расходы и доходы в мельчайших деталях. 

Для эффективной работы с приложением нужно быть хотя бы чуть-чуть подкованным в финансовой грамотности. В этой подборке есть топ-книги об управлении своими деньгами.

Преимущества Дзен-мани:

  • автоматический ввод расходов;
  • интеграция с приложениями электронных платежных систем и банковскими сервисами;

Недостатки Дзен-мани:

  • неудобный интерфейс веб-версии;
  • добавленные транзакции не удаляются.

Скачать Дзен-мани для Android – по ссылке, для IOS – здесь.

Стоимость Дзен-мани: на месяц — 99 руб., годовая – 504 руб., лицензия «навсегда» — 1249 руб.

Excrl – приложения для учета финансов

Excel – базовая программа для учета финансов

Может показаться странным, но это лучшая программа для контроля любых финансов. Она оснащена большим функционалом, подходит для визуализации данных, создания отчетов и документов. Да, Excel – это не простые приложения для учета финансов, в нем нужно разобраться и поработать руками. Но и возможности шире любого другого планировщика финансов. При этом, если вы комфортно чувствуете себя в среде Excel, ворота в вакансии data science и аналитики с зарплатами от 100т.р. для вас практически открыты. Нужно только окончить один из профильных курсов – мы рекомендуем этот от Skillbox.

В приложении быстро создаются, редактируются любые таблицы, диаграммы, графики – вы никак не связаны особенностями интерфейса и сможете собрать любую визуализацию. Работают предустановленные формулы и другие опции для работы в сфере финансов, аудита, бухгалтерского учета – просто выберите категорию «Финансы» на вкладке формул. Таким образом вы легко сможете посчитать будущую доходность инвестиций, стоимость ценных бумаг, внутреннюю ставку доходности и многие другие финансовые метрики.

Преимущества Excel:

  • масса полезных финансовых опций;
  • кроссплатформенность;
  • богатые возможности визуализации;
  • безопасность – все хранится на вашем жестком диске или облаке.

Недостатки Excel:

  • нужно разобраться с функционалом;
  • много ручной работы – если вы не знаете макросов или скриптовых языков (допустим, язык R – изучить его можно здесь);
  • высокая стоимость лицензии.

Скачать Excel можно на официальном сайте

Пользоваться можно в рамках платной подписки Microsoft 365: версия для одного пользователя — $69.99 в год или $6.99 в месяц. Для семьи — $99.99 в год или $9.99 в месяц.

Знать функционал Excel крайне полезно всем, кто хоть как-то связан с финансами и цифрами. Рекомендуем курс по Excel и Google Таблицам от Skillbox, сейчас на него действует скидка. Можно открыть доступ по этой ссылке

coinkeeper 3 - приложения для учета финансов

Coinkeeper 3 — учет расходов и доходов, бюджет

Интересное решение для контроля семейного бюджета, управления доходами, расходами и финансами. Такие приложения для учета финансов – «маст хэв» для тех, у кого деньги заканчиваются в самый неподходящий момент или их при этом вечно не хватает (подробнее о поведенческой экономике читайте в рецензии на книгу Даниэля Канемана «Думай медленно, решай быстро»).

Приложение ведет анализ финансов на основании покупок и доходов пользователя. Лимиты расходов по месяцам, неделям или кварталам помогают вовремя остановиться, инициируя отправку периодических уведомлений.

Приложение позволяет получать расширенную статистику трат и доходов, оставлять комментарии, метки и составлять графики. Добавление категорий и подкатегорий расходов происходит без ограничений. 

Расширенная версия позволяет вести совместный учет с разных устройств  – своеобразный аналог семейной подписки.

Преимущества Coinkeeper 3:

  • возможность настройки лимитов по категориям расходов;
  • возможность ввода любой валюты;
  • автоматический импорт банковских операций;
  • контроль расходов нескольких пользователей;
  • кроссплатформенность.

Недостатки Coinkeeper 3:

  • сложности синхронизации с предыдущей версией приложения;
  • сложности экспорта операций.

Скачать Coinkeeper 3: для Android – по ссылке, на IOS – тут.

Стоимость Coinkeeper 3: 499 руб.

приложения для учета финансов Cubux

Cubux 2 – семейная бухгалтерия на дому

Приложение контролирует личные финансы каждого члена семьи, помогает формировать семейный бюджет и отслеживать его выполнение. Онлайн-учет расходов, доходов, долгов ведется через мобильное приложение и личный кабинет на официальном сайте cubux.net. Совместимо со смартфонами на Android и IOS.

Преимущества Cubux 2:

  • поддержка ввода расходов через QR-код;
  • легкий ввод операций;
  • функция планирования будущих расходов;
  • учет затрат всей семьи;
  • контроль долгов;
  • синхронизация с Яндекс.Деньгами, Сбером, ПриватБанком.
  • возможность экспорта в Excel.

Недостатки Cubux 2:

  • функция долгов и совместного учета доступны только в платной версии.

Скачать Cubux 2 для Android – по ссылке, на IOS – здесь.

Стоимость Cubux 2: 129 руб. на месяц, годовая – 999 руб.

Wallet

Wallet – контроль денежных потоков

Подобные приложения для учета финансов помогают планировать бюджет и контролировать затраты по счетам в разных валютах. В приложении создаются списки покупок, шаблоны платежей о доходах, расходах. Ведется учет по всем электронным картам, посадочным талонам, билетам, купонам на смартфоне. Существует возможность экспорта в различные форматы.

Удобно для использования с кредитной картой с полезным кэшбеком – например, Tinkoff All Airlines. Ей можно пользоваться бесплатно, получать мили за покупки и страховку для визы в подарок.

Благодаря совместимости с iOS Wallet и Passbook можно управлять международными картами. В премиум-версии доступна синхронизация для нескольких устройств. Работают функции автоматической классификации расходов и использования нескольких банковских счетов.

Преимущества Wallet:

  • привязка к банковским счетам – карты обновляются автоматически;
  • поддержка QR, PDF417, Aztec и Code128 баркодов;
  • QR-сканер для импорта банковских карт;
  • экспорт файлов через электронную почту;
  • восстановление, резервное копирование через Google Drive.

Недостатки Wallet:

  • приложение не сканирует бумажные билеты, пластиковые карты лояльности.

Скачать Wallet для Android – по ссылке, на IOS – здесь.

Стоимость Wallet 1250 руб.

Money Lover

Money Lover

Приложение фиксирует долговые обязательства, регулярные выплаты и своевременно напоминает о необходимости совершить очередной платеж. 

В настройках указываются желаемые финансовые результаты, к которым вы будете стремиться. Это позволяет контролировать свой бюджет, сберегательные счета и избегать всевозможных финансовых проблем. В премиум-аккаунте есть опция экспорта данных в Excel и отключена реклама.

Преимущества Money Lover:

  • бесшовная интеграция между устройствами, платформами;
  • напоминания об оплате счетов;
  • отслеживание долговых обязательств;
  • наличие разных режимов (например, туристический для путешественников);
  • удобная визуализация;
  • настройка уведомлений о превышении лимитов.

Недостатки Money Lover:

  • все мелкие операции вносятся вручную;
  • высокая стоимость премиум-версии.

Скачать Money Lover для Android – по ссылке, на IOS – здесь.

Стоимость Money Lover – 1398 руб. за полную версию.

moneyfy приложения для учета финансов

Monefy – домашняя бухгалтерия в кармане

Monefy и похожие приложения для учета финансов идеально подходят для мониторинга семейных расходов и формирования бюджета. Обладает интуитивно понятным интерфейсом, системой синхронизации через Dropbox – в облачном сервисе хранятся резервные копии файлов на случай сбоев в работе смартфона. Чем-то напоминает многие из лучших приложений-заметочников.

Учет затрат и доходов ведется в пару кликов: достаточно просто зафиксировать сумму затрат, без заполнения сложных форм. В полной версии нет рекламы и ограничений по функционалу.

Преимущества Monefy:

  • простое управление, понятный интерфейс;
  • разумная стоимость;
  • поддержка разных валют.

Недостатки Monefy:

  • высокие операционные требования к устройствам.

Скачать Monefy для Android – по ссылке, на IOS – тут.

Стоимость Monefy $2.50.

AndroMoney

AndroMoney

Приложение с интерфейсом, напоминающим Webmoney. Контролирует финансы пользователя, предостерегает от существенных трат, ведет учет и способно спасти семейный бюджет самых заядлых транжир. Своеобразный Omnifocus (лучший планировщик для устройств Apple – мы писали о нем здесь) для денег.

Программа проста в управлении, обладает всеми необходимыми опциями – в первую очередь добавления разных операций с указанием сумм, периодичности, получателей. Информация о тратах, доходах представлена в виде списка или гистограммы. В расширенной версии отсутствует реклама.

Преимущества AndroMoney:

  • работает с несколькими учетными записями;
  • работает с любой валютой – курс рассчитывается автоматически;
  • учитывает все вклады, кредитные карты и денежные операции, связанные с ними;
  • удобная веб-версия;
  • база данных сохраняется в облачном хранилище и памяти устройства – на выбор;
  • можно создать автоматические платежи;
  • данные защищены паролем, есть функция резервного копирования.

Недостатки AndroMoney:

  • реклама в бесплатной версии;
  • грубый дизайн мобильного приложения.

Скачать AndroMoney для Android – здесь, на IOS – по ссылке.

Стоимость AndroMoney $3.99.

приложения для учета финансов

Приложения для учета финансов – Mobills Budget Planner 

Англоязычная программа для учета денежных операций (самое время попрактиковаться в английском – вот ссылка на бесплатный урок от Skyeng). Данные сохраняются в облако, на почту или накопитель. Вся базовая информация находится на главном экране: отчеты по операциям, состояние счетов, графики, последние уведомления, возможности синхронизации данных.

В лицензионной версии доступны расширенные функции и возможности. Например, контроль задолженностей, цели и бюджет, менеджер кредитных карт, экспорт в Excel и PDF.

Преимущества Mobills Budget Planner:

  • стильный дизайн;
  • функция формирования счетов по категориям, прикрепления файлов и тегов;
  • удобные виджеты и веб-версия.

Недостатки приложения для учета финансов Mobills Budget Planner:

  • отсутствие русского языка;
  • недостаточная детализация расходов.

Скачать Mobills Budget Planner для Android – здесь, на IOS – по ссылке.

Стоимость Mobills Budget Planner: на три месяца — $14.99, годовая — $24.99.

money manager

Money Manager

Приложение создано в современном дизайне, управление просто и интуитивно понятно. На основном экране вкладки разделены по временным периодам. В операциях отображаются данные о суммах, счетах, категориях и прочей информации, внесенной вручную.

Мониторить расходы удобнее благодаря круговым диаграммам. Транзакции проводятся в различной валюте, можно добавить любые типы кредитов, депозитов, регулярных поступлений. Базовые операции добавляются в избранное и назначаются автоматическими. Платная версия снимает ограничение по количеству используемых счетов и убирает рекламу.

С Money Manager удобно отслеживать расходы на продукты. Особенно вкупе с сервисами для заказа полезного питания под подписке. Нам нравится Growfood, но выбрать есть из чего – все ключевые мы рассматривали в нашей статье.

Преимущества Money Manager:

  • двойная система записи – все траты, доходы отображаются в состоянии счетов и активов;
  • управление дебетовыми, кредитными картами;
  • возможность установить защитный код-пароль;
  • часто используемые операции сохраняются в избранном;
  • понятная визуализация.

Недостатки Money Manager:

  • серьезные ограничения функционала в бесплатной версии.

Скачать Money Manager на Android – тут, на IOS – по ссылке.

Стоимость Money Manager: на месяц $2.49, годовая $13.99.

Лучшие приложения для учета финансов – какое выбрать?

Дзен-мани – выбор людей с несколькими картами, банковскими счетами, многочисленными бесконтактными платежами. Приложение самостоятельно контролирует расходы на основании смс-сообщений, полученных транзакций.

Excel – классика для профессиональных аналитиков, бухгалтеров и управленцев. Для работы нужны знания, которые открывают большой спектр возможностей, начиная от использования формул, заканчивая созданием накладных.

Coinkeeper 3 – универсальное приложение для учета, анализа всех денежных потоков. Удобное, современное, функциональное и производительное.

Эти программы умеют учитывать затраты по категориям и ведут ключевую статистику по операциям. Установив лимит, вы всегда будете знать, когда пора остановится тратить или напротив, сможет позволить себе лишнюю чашечку кофе в любимой кофейне.

С другой стороны, подобные сервисы помогут сконцентрироваться на накоплениях и получении пассивного дохода. Отличное подспорье для этого – бесплатная дебетовая карта с кэшбэком и процентом на остаток по счету – например, Альфа-карта. Регулярные реинвестирование части вашего дохода с помощью такого продукта позволит достигнуть финансовой свободы и ограничить свое присутствие на работе ради бытовых нужд. А не об этом ли мы все мечтаем?

Читать дальше на Few Skills

Книги о продуктивности и саморазвитии

Приложения для продуктивности в работе и дома

Курсы и все об онлайн-обучении эффективным навыкам

Лайфхаки продуктивности и осознанного подхода к жизни

Тренировки с умом — о научном подходе к спорту и фитнесу

Оставьте ответ